Documentos de solicitud de franquiciado: verificación

El expediente de un candidato a franquiciado es coherente cuando los mismos datos aparecen en documentos emitidos por terceros distintos: DNI, información del Registro Mercantil, extractos bancarios, declaración de la renta y plan de financiación. La verificación consiste en comparar campo por campo (nombre, domicilio, administrador, saldo, fecha) y registrar cada discrepancia hasta resolverla. Este artículo se dirige a responsables de expansión que reciben muchas candidaturas por trimestre.

Información general a 8 de noviembre de 2026, ámbito España. No es asesoramiento jurídico; haga validar su procedimiento por un abogado especializado en distribución comercial.

Quién entrega qué: la información precontractual va del franquiciador al candidato

La información precontractual la entrega el franquiciador al candidato, no al revés. El artículo 3 del Real Decreto 201/2010, que regula el ejercicio de la actividad comercial en régimen de franquicia, obliga al franquiciador a facilitar por escrito esa información con una antelación mínima de veinte días a la firma del contrato o precontrato, o al pago de cualquier cantidad. Compruebe en el texto consolidado del BOE cómo se computa ese plazo antes de fijarlo en su procedimiento.

La carpeta del candidato no responde a un formulario legal: cada red decide qué pide, dentro de lo necesario para evaluar la candidatura y respetando el principio de minimización del RGPD. Fuentes: BOE, Real Decreto 201/2010 y AEPD, protección de datos.

Primera consecuencia práctica: el expediente de la propia red debe mostrar que la fecha de entrega de la información precontractual (acuse firmado) precede en al menos veinte días a la firma y al primer cobro.

Las comparaciones: qué campo contra qué documento

Registro Mercantil: qué prueba la consulta

La información del Registro Mercantil acredita la denominación, forma jurídica, domicilio y cargos inscritos de una sociedad. No acredita que el PDF recibido sea auténtico y no dice nada de la solvencia del candidato. La consulta aporta el valor de referencia contra el que se comparan los campos del documento.

Tres comparaciones son clave. Primero, denominación y CIF del formulario frente al registro. Segundo, el firmante frente a los cargos inscritos: si no es administrador, necesita un poder. Tercero, la fecha de constitución: una sociedad recién creada para la unidad es habitual, pero traslada el control a los socios y sus fondos.

Aportación de fondos: el control más débil

La aportación propia se acredita con extractos bancarios y se contrasta con el plan de financiación. Es donde más discrepancias aparecen, porque la cifra declarada mezcla a menudo ahorros, préstamos familiares y la venta de un bien.

Encadene estas comprobaciones:

1. El titular de la cuenta es el candidato o un socio nombrado en el expediente.
2. El extracto es reciente y continuo, sin páginas ausentes.
3. El saldo final cubre la aportación indicada, tras compromisos de crédito existentes.
4. Los ingresos grandes recientes tienen origen documentado: venta, donación, préstamo.
5. Aportación más financiación bancaria coincide con la inversión inicial indicada en la información del franquiciador.

Un ingreso elevado poco antes de la fecha del extracto no prueba ningún fraude; es una partida que se documenta con contrato de venta, escritura de donación o contrato de préstamo. Para ingresos, véase nuestro método de verificación cruzada de documentos y coherencia del expediente.

Qué hacer ante una discrepancia

Una discrepancia genera una solicitud de aclaración, no un rechazo automático:

• Clasificarla: formal (segundo apellido), documental (caducado, incompleto) o sustancial (importe, titular, administrador).
• Pedir documento corregido o explicación escrita con plazo.
• Anotar discrepancia, respuesta y decisión en el expediente.
• Elevar al comité de admisión las discrepancias sustanciales sin explicación.

El rechazo debe basarse en criterios objetivos de capacidad para explotar la unidad, no en una diferencia formal. Defina un plazo de conservación para expedientes rechazados.

Lo que preguntan candidatos y responsables de red

¿Qué documentos piden para optar a una franquicia?

Normalmente DNI, justificante de domicilio, últimas declaraciones de la renta, extractos bancarios, currículum, plan de financiación y, si ya existe sociedad, los datos registrales. No hay lista legal única; pida la de la red en el primer contacto.

¿Tengo que enseñar mis extractos bancarios personales completos?

La red puede pedir una prueba de fondos, pero los extractos incluyen movimientos ajenos. Ocultar los irrelevantes es razonable si titular, fechas, saldo y movimientos significativos siguen legibles. Un certificado bancario de fondos disponibles es más sobrio.

La línea temporal: fechas que deben encajar

Un expediente contiene al menos cinco fechas que deben seguir un orden lógico: emisión de la nota registral, fecha de corte del extracto, fecha de la declaración de la renta, fecha de la solicitud y fecha de firma. Defina en su procedimiento la antigüedad máxima aceptada para cada documento y aplíquela por igual a todos los candidatos.

Son señales típicas de revisión una declaración de un ejercicio que aún no puede estar presentada, un extracto con fecha de corte posterior a la supuesta firma o una nómina de un mes futuro. Cada caso merece primero una pregunta: con frecuencia es un error de archivo.

El lado del franquiciador también forma parte de la línea temporal. La fecha de entrega de la información precontractual debe constar con acuse de recibo y preceder a la firma y al primer pago. Si falta, el defecto está en el expediente de la red, no en el del candidato.

Socios y avalistas

Si se presentan varios socios o hay un avalista, la comparación se multiplica: cada persona necesita su propio documento de identidad y su prueba de fondos, y las aportaciones deben sumar el total del plan de financiación.

1. Libro de socios o estatutos frente al formulario: nombres y porcentajes coinciden.
2. Aportación por socio frente a sus extractos: la suma coincide con el plan.
3. Documento de aval frente al DNI y los ingresos del avalista: firmante, importe y fecha encajan.
4. Domicilios de todos los intervinientes frente a empadronamiento o alquiler.

Cuando un interviniente solo aporta pruebas parciales, deje constancia de la laguna en la nota de revisión en lugar de cubrirla con las pruebas de los demás. Esa nota permite al comité de admisión pedir aclaraciones o reestructurar la participación.

Aplicarlo en volumen sin reintroducir datos

Cuando suben las candidaturas, comparar a mano los mismos siete campos se convierte en fuente de errores. Una herramienta de validación documental lee los archivos, extrae los campos, los compara entre documentos (nombres, fechas, importes, identificadores de empresa), señala documentos caducados o ausentes y conserva el rastro de cada discrepancia. Compara datos; no certifica que un documento sea auténtico. Consulte las tarifas, la seguridad y la guía de verificación sectorial.

Preguntas frecuentes

¿Debe el candidato entregar información precontractual al franquiciador?

No. La información precontractual va del franquiciador al candidato (artículo 3 del Real Decreto 201/2010). El candidato aporta los documentos que pida la red.

¿Prueba el Registro Mercantil que el candidato puede financiar la franquicia?

No. Acredita inscripción, domicilio y cargos. La capacidad financiera se contrasta con extractos y plan de financiación.

¿Qué hago si la aportación declarada supera el saldo?

Pida el origen de los fondos restantes con documento de respaldo: otro extracto, préstamo o donación. Si no llega, pase el caso al comité de admisión.

¿Puedo rechazar por una diferencia en el nombre?

No solo por eso. Una diferencia formal se corrige con un documento rectificado; únicamente las discrepancias sustanciales sin explicación justifican elevar el caso.