CheckFile vs ComplyAdvantage — Verificación documental vs inteligencia de riesgo
ComplyAdvantage es un líder mundial en inteligencia de riesgo: screening PEP, sanciones, medios adversos y monitorización de transacciones. CheckFile analiza los documentos en sí con IA. Son dos capas complementarias del cumplimiento, rara vez en competencia directa.
Comparación de funcionalidades
Verificación documental
| CheckFile | ComplyAdvantage | |
|---|---|---|
| Análisis IA del contenido de documentosComplyAdvantage no hace verificación documental | ||
| Validación cruzada multi-documentoFuera del ámbito de ComplyAdvantage | ||
| Detección de falsificación | ||
| Documentos empresariales (registros, datos bancarios) |
Análisis IA del contenido de documentos
Validación cruzada multi-documento
Detección de falsificación
Documentos empresariales (registros, datos bancarios)
Screening e Inteligencia de riesgo
| CheckFile | ComplyAdvantage | |
|---|---|---|
| Screening PEP / SancionesEl producto principal de ComplyAdvantage | ||
| Monitorización de medios adversosComplyAdvantage monitoriza medios en tiempo real | ||
| Monitorización de transaccionesDetección de patrones sospechosos en flujos financieros | ||
| Puntuación de riesgo dinámicaComplyAdvantage calcula una puntuación de riesgo continua |
Screening PEP / Sanciones
Monitorización de medios adversos
Monitorización de transacciones
Puntuación de riesgo dinámica
Cumplimiento y Regulación
| CheckFile | ComplyAdvantage | |
|---|---|---|
| Cumplimiento AMLD6 / normativa UE | ||
| Pista de auditoría completa | ||
| Enriquecimiento de registros públicosCheckFile integra datos de registros públicos europeos |
Cumplimiento AMLD6 / normativa UE
Pista de auditoría completa
Enriquecimiento de registros públicos
Tecnología e Integración
| CheckFile | ComplyAdvantage | |
|---|---|---|
| API REST | ||
| Webhooks en tiempo real | ||
| Alojamiento UE / RGPD nativoComplyAdvantage tiene sede en Reino Unido | ||
| Cobertura mundial de datosComplyAdvantage cubre listas de sanciones y PEP mundiales |
API REST
Webhooks en tiempo real
Alojamiento UE / RGPD nativo
Cobertura mundial de datos
Precios
~0,30 €/expediente
Precio a consultar (suscripción + volumen de búsquedas)
Ambas soluciones abordan necesidades diferentes y a menudo se combinan. CheckFile para el análisis documental a 0,30 € por expediente, ComplyAdvantage para el screening y la monitorización por suscripción.
Casos de uso
Onboarding de cliente con verificación documental
CheckFile verifica la autenticidad y coherencia de todos los documentos del expediente — una necesidad que ComplyAdvantage simplemente no cubre.
Cumplimiento KYC completo
Combinando CheckFile (documentos) y ComplyAdvantage (screening), obtiene una cobertura KYC exhaustiva. CheckFile gestiona la capa que ComplyAdvantage no puede abordar.
Detección de fraude documental
Los documentos falsos no aparecen en ninguna lista de sanciones. Solo el análisis documental con IA puede detectar falsificaciones, manipulaciones e inconsistencias.
Nuestro veredicto
CheckFile y ComplyAdvantage no son competidores — son complementarios. ComplyAdvantage responde a '¿es esta persona/empresa un riesgo?'. CheckFile responde a '¿son estos documentos auténticos y coherentes?'. Un cumplimiento robusto requiere ambos.
Elegir CheckFile si…
- Necesita verificar la autenticidad de documentos empresariales
- La detección de fraude documental es su prioridad
- Quiere automatizar el análisis de expedientes completos
Elegir ComplyAdvantage si…
- Su necesidad principal es el screening PEP/sanciones y medios adversos
- Necesita monitorización de transacciones en tiempo real