CheckFile vs Trulioo — ¿Cumplimiento nativo UE o enfoque global genérico?
Trulioo es una plataforma canadiense de verificación de identidad que cubre más de 195 países a través de cientos de fuentes de datos. CheckFile adopta un enfoque diferente: en lugar de una cobertura mundial generalista, destaca en el análisis en profundidad de expedientes completos según las exigencias regulatorias europeas y francesas. Descubre qué enfoque se adapta a tus necesidades.
Comparación de funcionalidades
Verificación documental
| CheckFile | Trulioo | |
|---|---|---|
| Verificación de documento de identidadTrulioo cubre un gran número de países | ||
| Análisis de documentos empresariales (escrituras, extractos bancarios, nóminas)Trulioo se centra en la verificación de identidad, no en documentos empresariales | ||
| Validación cruzada multi-documentoCheckFile detecta incoherencias entre los documentos de un expediente | ||
| Verificación de empresas (KYB)Trulioo ofrece KYB mediante GlobalGateway |
Verificación de documento de identidad
Análisis de documentos empresariales (escrituras, extractos bancarios, nóminas)
Validación cruzada multi-documento
Verificación de empresas (KYB)
Cobertura y datos
| CheckFile | Trulioo | |
|---|---|---|
| Cobertura mundial (195+ países)Trulioo destaca en cobertura internacional | ||
| Enriquecimiento con registros franceses (Pappers, INSEE, SIREN)CheckFile explota los registros oficiales franceses | ||
| Múltiples fuentes de datos por paísTrulioo agrega cientos de fuentes internacionales |
Cobertura mundial (195+ países)
Enriquecimiento con registros franceses (Pappers, INSEE, SIREN)
Múltiples fuentes de datos por país
Cumplimiento normativo
| CheckFile | Trulioo | |
|---|---|---|
| Cumplimiento UE (AMLD6, ACPR, Tracfin)Trulioo ofrece cumplimiento global, menos específico para las exigencias francesas | ||
| RGPD nativo (alojamiento UE, cifrado, eliminación automática)Trulioo tiene sede en Canadá; los datos pueden almacenarse fuera de la UE | ||
| Reglas de negocio personalizables por socioTrulioo ofrece configuración por país pero no por socio | ||
| Pista de auditoría completa |
Cumplimiento UE (AMLD6, ACPR, Tracfin)
RGPD nativo (alojamiento UE, cifrado, eliminación automática)
Reglas de negocio personalizables por socio
Pista de auditoría completa
Tecnología e integración
| CheckFile | Trulioo | |
|---|---|---|
| API REST | ||
| API única multi-país (una integración, todos los países)Punto fuerte de Trulioo: una sola API para todo el mundo | ||
| Transparencia en preciosTrulioo requiere contacto comercial |
API REST
API única multi-país (una integración, todos los países)
Transparencia en precios
Precios
~0,30 €/expediente
Bajo presupuesto (variable según país y volumen, generalmente 1-3 $/verificación)
CheckFile ofrece una tarifa fija y transparente. En Trulioo, el precio varía según el país de verificación, las fuentes utilizadas y el volumen. Para un uso centrado en Francia y Europa, CheckFile es significativamente más económico.
Casos de uso
KYC para una empresa francesa o europea
CheckFile está diseñado para las exigencias ACPR/Tracfin con enriquecimiento nativo mediante Pappers e INSEE. Trulioo ofrece un cumplimiento genérico que requiere adaptaciones para el contexto regulatorio francés.
Verificación de expedientes de proveedores en Francia
CheckFile analiza escrituras, extractos bancarios y certificados de seguros con verificación SIREN. Trulioo se limita a la verificación de identidad y empresas sin análisis documental en profundidad.
Cumplimiento multi-país con foco europeo
Para necesidades principalmente europeas, CheckFile ofrece cumplimiento AMLD6 nativo y alojamiento UE, mientras que Trulioo cobra recargos por país sin la misma profundidad regulatoria local.
Nuestro veredicto
Trulioo es una excelente opción para empresas que necesitan verificar identidades en todo el mundo mediante una única API. CheckFile es preferible para empresas francesas y europeas que necesitan un análisis en profundidad de expedientes completos, con cumplimiento regulatorio local nativo y precios transparentes.
Elegir CheckFile si…
- Tu actividad se centra en Francia y la Unión Europea
- Necesitas analizar expedientes completos, no solo identidades
- El cumplimiento ACPR/Tracfin y el alojamiento UE son imprescindibles
Elegir Trulioo si…
- Verificas identidades de forma habitual en más de 50 países
- Necesitas una única API que cubra todo el mundo sin adaptación local