Reglas de negocio personalizables
Cada cliente tiene sus propias exigencias documentales. CheckFile permite configurar reglas de validación a medida por socio: número de nóminas requeridas, antigüedad mínima de justificantes, umbrales de ingresos y mucho más.
Configuración por socio
Cada cliente o socio dispone de su propio conjunto de reglas: documentos requeridos, umbrales de aceptación, períodos de validez y criterios de elegibilidad específicos de su actividad.
Completitud automática del expediente
CheckFile verifica en tiempo real si todos los documentos requeridos están presentes y cumplen las reglas del socio, e indica exactamente las piezas que faltan.
Reglas antifraude dedicadas
Más allá de las reglas documentales, configure umbrales de detección de fraude específicos: importes incoherentes, documentos caducados, duplicados sospechosos.
Interfaz de configuración sin código
Las reglas se configuran a través de una interfaz visual intuitiva, sin intervención técnica. Los equipos de cumplimiento pueden ajustar los criterios de forma autónoma.
Cómo funciona
Definición de reglas
Configure las reglas de su socio a través de la interfaz sin código: documentos obligatorios, número de meses de nóminas, antigüedad máxima de justificantes.
Aplicación automática
En cada expediente enviado, CheckFile aplica automáticamente el conjunto de reglas correspondiente al socio y verifica la conformidad de cada documento.
Resultado en tiempo real
El resultado indica para cada regla su estado (conforme, no conforme, pendiente) con instrucciones claras para completar el expediente si es necesario.
Casos de uso
Reglas diferenciadas por tipo de crédito
Configuración de reglas distintas para hipotecas (6 meses de extractos bancarios) y crédito al consumo (3 meses de nóminas), aplicadas automáticamente según el producto.
Requisitos variables por agencia
Cada agencia inmobiliaria configura sus propios criterios de aceptación de inquilinos (ratio alquiler/ingresos, avalistas, antigüedad laboral) sin desarrollo técnico.
Cumplimiento de expedientes de trabajadores temporales
Verificación automática de permisos de residencia, autorizaciones de trabajo y certificaciones requeridas según el puesto, con alertas de caducidad 30 días antes del vencimiento.