Les défis du métier
KYC et conformité
Pièce d'identité, justificatif de domicile, KBIS... chaque client doit être vérifié.
Dossiers de crédit
Bulletins de salaire, avis d'imposition, compromis : la capacité d'emprunt doit être prouvée.
Lutte anti-blanchiment
Vérification de l'origine des fonds et cohérence des montants.
Volume de dossiers
Des milliers de dossiers à traiter avec des délais réglementaires stricts.
Documents traités
- —Pièces d'identité (CNI, passeport)
- —Justificatifs de domicile
- —Bulletins de salaire
- —Avis d'imposition
- —KBIS et statuts
- —Compromis de vente
- —RIB
- —Ordres de virement
Validations automatiques
- ✓Identité vérifiée sur tous les documents
- ✓Justificatif de domicile < 3 mois
- ✓Revenus cohérents entre bulletins et avis d'imposition
- ✓Capacité d'emprunt vs montant demandé
- ✓KBIS < 3 mois pour les professionnels
- ✓Cohérence IBAN et identité du titulaire
Résultats constatés
80%
de temps gagné
+20%
de fraudes détectées
-50%
de délai d'instruction