La verificación manual de pasaportes frena el onboarding bancario
Los bancos españoles procesan miles de pasaportes mensualmente para la apertura de cuentas, solicitudes de hipotecas y operaciones reguladas bajo la Ley 10/2010 de prevención del blanqueo. Las falsificaciones digitales cada vez más sofisticadas escapan a los controles visuales: en el primer semestre de 2024, los reguladores globales impusieron 80 multas por valor total de 263 millones de dólares por deficiencias KYC, incluyendo la verificación documental insuficiente. La inspección manual tarda entre 15 y 30 minutos por pasaporte con una tasa de error humano del 8-15 %.
CheckFile autentica pasaportes para bancos españoles
Validación MRZ y chip biométrico
Extracción y validación de la Zona de Lectura Mecánica (MRZ) según la norma ICAO 9303, verificación de dígitos de control y lectura del chip NFC en pasaportes biométricos para una verificación que no se puede falsificar.
Detección de falsificaciones por IA
Análisis de elementos de seguridad (hologramas, grabado láser, microimpresión), detección de retoques digitales en páginas de foto o datos personales, y referencia cruzada con documentos auténticos de más de 150 países.
Cumplimiento Ley 10/2010 y SEPBLAC
Controles alineados con los artículos 3 y 4 de la Ley 10/2010 de prevención del blanqueo de capitales sobre diligencia debida de clientes, y las directrices del SEPBLAC sobre identificación y verificación de identidad a distancia.
Verificación manual de pasaporte vs CheckFile
| Criterio | Proceso manual | CheckFile |
|---|---|---|
| Tiempo de procesamiento | 15-30 minutos | < 5 segundos |
| Validación MRZ (ICAO 9303) | ||
| Detección de falsificaciones | ||
| Cobertura internacional | Limitada | +150 países |
| Registro de auditoría SEPBLAC | ||
| Tasa de error humano | 8-15% | < 0,5% |