Una red de asesores hipotecarios divide por 15 el tiempo de preparación de sus expedientes de crédito
15 sucursales, 5 bancos socios, 400 expedientes al mes: esta red del área metropolitana de CDMX eliminó las idas y vueltas documentales con sus socios bancarios.
Contexto
Asesoría en crédito hipotecario (red de 15 sucursales, CDMX y zona metropolitana)
Más de 400 expedientes de crédito al mes
BBVA México, Banorte, Citibanamex, Scotiabank, HSBC
15 asesores hipotecarios + 4 back-office
El problema
Cada banco socio exige un conjunto de documentos diferente, con formatos y criterios de admisibilidad que cambian regularmente. El back-office estaba saturado de solicitudes de documentos.
- 45 minutos en promedio para verificar la completitud de un expediente de crédito
- Idas y vueltas con los solicitantes por documentos faltantes o ilegibles
- Cada banco impone sus propios criterios: BBVA ≠ Banorte ≠ Citibanamex
- Plazos de instrucción bancaria alargados por expedientes incompletos
- Back-office saturado, asesores frustrados, clientes impacientes
La solución
CheckFile.ai verifica cada expediente de crédito en tiempo real contra las exigencias específicas del banco destinatario, antes del envío.
- Reglas de validación adaptadas a cada banco socio (BBVA, Banorte, Citibanamex, Scotiabank, HSBC)
- Verificación previa al envío: completitud, legibilidad, fechas de vigencia
- Reporte de cumplimiento generado para el asesor y el cliente
- Integración en el CRM interno de la red de asesoría hipotecaria
Los resultados
“Nuestros asesores pasaban más tiempo persiguiendo documentos que asesorando a sus clientes. Con CheckFile, el expediente se envía completo o no se envía. Los bancos nos lo agradecen.”
Director de operaciones
Red de asesoría en crédito hipotecario, CDMX