Los retos del sector
KYC y cumplimiento normativo
INE, CURP, comprobante de domicilio, Acta Constitutiva... cada cliente debe ser verificado conforme a la CNBV.
Expedientes de crédito
Recibos de nómina CFDI, constancia de situación fiscal, contrato de compraventa: la capacidad de pago debe ser demostrada.
Prevención de lavado de dinero
Verificación del origen de los recursos y coherencia de los montos conforme a la LFPIORPI.
Volumen de expedientes
Miles de expedientes que tramitar con plazos regulatorios estrictos de la CNBV y la UIF.
Documentos procesados
- —Credencial para votar (INE/IFE)
- —Comprobantes de domicilio (CFE, Telmex, agua)
- —Recibos de nómina CFDI
- —Constancia de situación fiscal (SAT)
- —Acta Constitutiva y poder notarial
- —Contrato de compraventa
- —CLABE interbancaria
- —RFC y CURP
Validaciones automáticas
- ✓Identidad verificada en todos los documentos (INE, CURP, RFC)
- ✓Comprobante de domicilio con menos de 3 meses de antigüedad
- ✓Ingresos coherentes entre recibos de nómina CFDI y constancia fiscal
- ✓Capacidad de pago vs monto solicitado
- ✓Acta Constitutiva vigente y RFC activo para personas morales
- ✓Coherencia de la CLABE e identidad del titular
Resultados obtenidos
80%
de tiempo ahorrado
+20%
de fraudes detectados
-50%
de plazo de instrucción