Caso de éxito
Cómo un neobanco verifica automáticamente el 99,8 % de los expedientes
Una fintech europea transformó su onboarding KYC con CheckFile, reduciendo el tiempo de procesamiento de 48 horas a menos de 5 minutos.
Contexto
Sector
Fintech / Neobanco
Volumen
15 000 expedientes/mes
Países
Francia, Bélgica, Alemania
Equipo de cumplimiento
8 personas
El problema
El onboarding tardaba 48 horas de media con verificación manual, provocando una tasa de abandono del 35 % y costes operativos crecientes.
- Verificación manual de cada documento de identidad por un analista
- Tasa de abandono del 35 % en el proceso de alta
- Costes operativos elevados para el equipo de cumplimiento (8 FTE)
- Dificultades de cumplimiento multipaís (Francia, Bélgica, Alemania)
La solución
Se desplegó CheckFile para automatizar todo el proceso de verificación documental KYC, con detección de fraude en tiempo real.
- Verificación automática de documentos de identidad europeos mediante IA
- Validación cruzada de múltiples documentos (DNI + justificante de domicilio + datos bancarios)
- Detección de fraude documental en tiempo real (falsificación, caducidad)
- Pista de auditoría completa y exportable para los reguladores
Los resultados
99,8%
Verificación automática
Expedientes procesados sin intervención humana
<5 min
Tiempo de onboarding
Onboarding completo de principio a fin frente a 48h antes
-65%
Costes operativos
Reducción de los costes de verificación documental
12%
Tasa de abandono
Frente al 35 % antes del despliegue de CheckFile
“CheckFile ha transformado nuestro onboarding. Ahora verificamos 15 000 expedientes al mes con una precisión que nunca habríamos alcanzado manualmente.”
Directora de Cumplimiento
Neobanco europeo (15 000 clientes/mes)