Caso de éxito
Cómo una plataforma de crowdfunding verifica a sus inversores en menos de 30 segundos
Una plataforma de crowdfunding inmobiliario automatizó su KYC de inversores, reduciendo el tiempo de verificación de 24 horas a 30 segundos.
Contexto
Sector
Crowdfunding inmobiliario (regulado por la CNMV)
Volumen
2 500 nuevos inversores/mes
Captación
8 M€ captados al mes
Equipo de cumplimiento
4 personas
El problema
La regulación exige una verificación KYC estricta de cada inversor. El procesamiento manual creaba un cuello de botella que retrasaba las rondas de captación y frustraba a los inversores.
- Verificación manual de la identidad y el perfil del inversor (DNI + justificante de domicilio + cuestionario)
- Plazo medio de 24h entre el registro y la posibilidad de invertir
- 22 % de abandonos entre el registro y la primera inversión
- Equipo de cumplimiento sobrecargado, incapaz de gestionar los picos de captación
La solución
Se integró CheckFile en el proceso de registro del inversor para automatizar la verificación documental KYC conforme a las exigencias regulatorias.
- Verificación instantánea de documentos de identidad por IA (DNI, pasaporte, permiso de residencia)
- Validación automática del justificante de domicilio (< 3 meses)
- Scoring antifraude en tiempo real con análisis documental cruzado
- Archivo conforme con pista de auditoría con marca de tiempo
Los resultados
<30s
KYC por inversor
Verificación completa en menos de 30 segundos
8%
Tasa de abandono
Frente al 22 % antes del despliegue de CheckFile
+35%
Captación mensual
Aumento de la captación gracias a un onboarding fluido
100%
Conformidad regulatoria
Cero observaciones en la última auditoría regulatoria
“Nuestros inversores quieren poner su dinero a trabajar, no esperar 24h a que verifiquemos su documento de identidad. Con CheckFile, invierten al minuto de registrarse.”
CEO y cofundador
Plataforma de crowdfunding inmobiliario (8 M€/mes)