CheckFile vs Onfido — ¿Análisis completo del expediente o solo verificación de identidad?
Onfido es un especialista británico en verificación de identidad mediante documento de identidad y biometría facial. CheckFile adopta un enfoque diferente: la validación cruzada de expedientes completos (documentos de identidad, documentos empresariales, extractos bancarios, nóminas) con reglas de negocio personalizables. Esta comparativa te ayuda a elegir según tus necesidades reales de cumplimiento.
Comparación de funcionalidades
Verificación documental
| CheckFile | Onfido | |
|---|---|---|
| Verificación de documento de identidad (DNI, pasaporte)Onfido destaca aquí con cobertura mundial | ||
| Análisis de documentos empresariales (escrituras, extractos bancarios, nóminas)Onfido se centra exclusivamente en documentos de identidad | ||
| Validación cruzada multi-documentoCheckFile cruza automáticamente los datos entre documentos | ||
| Detección de fraude documentalEnfoques complementarios: IA visual (Onfido) vs coherencia de datos (CheckFile) |
Verificación de documento de identidad (DNI, pasaporte)
Análisis de documentos empresariales (escrituras, extractos bancarios, nóminas)
Validación cruzada multi-documento
Detección de fraude documental
Identidad y biometría
| CheckFile | Onfido | |
|---|---|---|
| Reconocimiento facial / verificación por selfiePunto fuerte histórico de Onfido | ||
| Detección de vida (prueba de presencia)Onfido ofrece detección anti-deepfake avanzada | ||
| Enriquecimiento externo (registros oficiales: Pappers, INSEE, SIREN)CheckFile verifica los datos contra fuentes oficiales francesas |
Reconocimiento facial / verificación por selfie
Detección de vida (prueba de presencia)
Enriquecimiento externo (registros oficiales: Pappers, INSEE, SIREN)
Cumplimiento normativo
| CheckFile | Onfido | |
|---|---|---|
| Cumplimiento UE (AMLD6, ACPR, Tracfin)CheckFile es nativo UE; Onfido requiere adaptaciones | ||
| RGPD nativo (alojamiento UE, cifrado, eliminación automática)Onfido almacena datos biométricos, área sensible del RGPD | ||
| Pista de auditoría completa | ||
| Reglas de negocio personalizables por socioOnfido ofrece flujos de trabajo fijos |
Cumplimiento UE (AMLD6, ACPR, Tracfin)
RGPD nativo (alojamiento UE, cifrado, eliminación automática)
Pista de auditoría completa
Reglas de negocio personalizables por socio
Tecnología e integración
| CheckFile | Onfido | |
|---|---|---|
| API REST | ||
| SDK móvil nativo (iOS/Android)Onfido ofrece SDKs móviles maduros | ||
| Tiempo de respuesta inferior a 10 segundos |
API REST
SDK móvil nativo (iOS/Android)
Tiempo de respuesta inferior a 10 segundos
Precios
~0,30 €/expediente
Desde ~2-3 $/verificación (precio bajo presupuesto, dependiente del volumen)
CheckFile es significativamente más económico para el análisis de expedientes completos. Onfido cobra por verificación de identidad individual, lo que se acumula rápidamente a gran escala.
Casos de uso
Onboarding de clientes en banca o seguros
CheckFile analiza el expediente completo (identidad + justificante de domicilio + datos bancarios + escrituras de la empresa) en un solo paso con validación cruzada automática.
Cumplimiento KYC para fintechs europeas
Cumplimiento ACPR y Tracfin nativo, enriquecimiento mediante registros oficiales franceses (Pappers, INSEE), alojamiento en la UE garantizado.
Verificación de expedientes de proveedores
Onfido no gestiona documentos empresariales. CheckFile analiza escrituras, certificados de seguros y datos bancarios, y verifica la coherencia entre ellos.
Nuestro veredicto
CheckFile y Onfido cubren necesidades diferentes. Onfido destaca en la verificación de identidad individual con biometría, ideal para onboarding B2C de alto volumen. CheckFile está diseñado para el análisis de expedientes completos con reglas de negocio personalizadas, perfecto para el KYC regulatorio francés y europeo.
Elegir CheckFile si…
- Necesitas analizar expedientes completos, no solo documentos de identidad
- Tu cumplimiento está regido por la ACPR, Tracfin o AMLD6
- Quieres reglas de negocio personalizables por socio
Elegir Onfido si…
- Tu necesidad principal es la verificación de identidad con biometría facial
- Necesitas SDKs móviles nativos para una app orientada al consumidor