Caso de estudo
Uma rede de correspondentes bancários divide por 15 o tempo de montagem dos seus dossiês de crédito
15 agências, 5 bancos parceiros, 400 dossiês por mês: esta rede da região de São Paulo eliminou as idas e vindas documentais com seus parceiros bancários.
Contexto
Setor
Correspondente bancário imobiliário (rede de 15 agências)
Volume
400+ dossiês de crédito por mês
Bancos parceiros
Itaú, Bradesco, Banco do Brasil, Caixa Econômica Federal, Santander
Equipe
15 correspondentes + 4 back-office
O problema
Cada banco parceiro exige um conjunto de documentos diferente, com formatos e critérios de admissibilidade que mudam regularmente. O back-office estava sobrecarregado com as diligências.
- 45 minutos em média para verificar a completude de um dossiê de crédito
- Idas e vindas constantes com os mutuários por documentos faltantes ou ilegíveis
- Cada banco impõe seus próprios critérios de análise de crédito
- Prazos de análise bancária prolongados por dossiês incompletos
- Back-office saturado, correspondentes frustrados, clientes impacientes
A solução
O CheckFile.ai verifica cada dossiê de crédito em tempo real contra as exigências específicas do banco destinatário, antes do envio.
- Regras de validação baseadas em cada banco parceiro
- Verificação pré-envio: completude, legibilidade, datas de validade
- Relatório de conformidade gerado para o correspondente e o cliente
- Integração no CRM interno da rede de correspondentes
Os resultados
45->3 min
por dossiê de crédito
Verificação reduzida de 45 para 3 minutos
-70%
de idas e vindas documentais
As diligências junto aos clientes diminuíram 70%
-40%
de prazo de aprovação bancária
Dossiês completos = análise mais rápida
98%
de completude no primeiro envio
Quase totalidade dos dossiês conformes desde o envio
“Nossos correspondentes passavam mais tempo procurando documentos faltantes do que aconselhando seus clientes. Com o CheckFile, o dossiê sai completo ou não sai. Os bancos nos agradecem.”
Diretor de operações
Rede de correspondentes bancários imobiliários