Os desafios do setor
KYC e conformidade
CPF, RG, comprovante de residência, Contrato Social, CNPJ... cada cliente precisa ser verificado conforme as normas do Banco Central e da CVM.
Processos de crédito
Holerites, declaração de IRPF, contrato de compra e venda: a capacidade de pagamento deve ser comprovada.
Combate à lavagem de dinheiro
Verificação da origem dos recursos e consistência dos valores conforme a Lei 9.613/1998 e resoluções do COAF.
Volume de processos
Milhares de dossiês para tratar com prazos regulatórios rigorosos da Receita Federal e do Banco Central.
Documentos processados
- —Documentos de identidade (RG, CNH, passaporte)
- —CPF e comprovante de situação cadastral
- —Comprovante de residência
- —Holerites / Contracheques
- —Declaração de IRPF
- —Contrato Social e cartão CNPJ
- —Contratos de compra e venda
- —Dados bancários e comprovante de conta
Validações automáticas
- ✓Identidade verificada em todos os documentos (nome, CPF, data de nascimento)
- ✓Comprovante de residência com menos de 3 meses
- ✓Rendimentos consistentes entre holerites e declaração de IRPF
- ✓Capacidade de pagamento versus valor solicitado
- ✓CNPJ ativo e Contrato Social atualizado para pessoa jurídica
- ✓Consistência dos dados bancários e identidade do titular
Resultados observados
80%
de tempo economizado
+20%
de fraudes detectadas
-50%
de prazo de análise