Caso de estudo
Como um neobanco verifica automaticamente 99,8% dos processos
Uma fintech europeia transformou o seu onboarding KYC com o CheckFile, reduzindo o tempo de processamento de 48 horas para menos de 5 minutos.
Contexto
Setor
Fintech / Neobanco
Volume
15 000 processos/mês
Países
França, Bélgica, Alemanha
Equipa de conformidade
8 pessoas
O problema
O onboarding demorava em média 48 horas com verificação manual, provocando uma taxa de abandono de 35% e custos operacionais crescentes.
- Verificação manual de cada documento de identidade por um analista
- Taxa de abandono de 35% no processo de registo
- Custos operacionais elevados para a equipa de conformidade (8 ETP)
- Dificuldades de conformidade multipaís (França, Bélgica, Alemanha)
A solução
O CheckFile foi implementado para automatizar todo o processo de verificação documental KYC, com deteção de fraude em tempo real.
- Verificação automática de documentos de identidade europeus por IA
- Validação cruzada de múltiplos documentos (CC + comprovativo de morada + dados bancários)
- Deteção de fraude documental em tempo real (falsificação, expiração)
- Pista de auditoria completa e exportável para os reguladores
Os resultados
99,8%
Verificação automática
Processos tratados sem intervenção humana
<5 min
Tempo de onboarding
Onboarding completo de ponta a ponta contra 48h antes
-65%
Custos operacionais
Redução dos custos de verificação documental
12%
Taxa de abandono
Contra 35% antes da implementação do CheckFile
“O CheckFile transformou o nosso onboarding. Agora verificamos 15 000 processos por mês com uma precisão que nunca teríamos alcançado manualmente.”
Diretora de Conformidade
Neobanco europeu (15 000 clientes/mês)