CheckFile vs Trulioo — Conformidade nativa UE ou abordagem global genérica?
A Trulioo é uma plataforma canadiana de verificação de identidade que cobre mais de 195 países através de centenas de fontes de dados. A CheckFile adota uma abordagem diferente: em vez de uma cobertura mundial generalista, destaca-se na análise aprofundada de dossiês completos segundo as exigências regulamentares europeias e francesas. Descubra qual a abordagem que corresponde às suas necessidades.
Comparação de funcionalidades
Verificação documental
| CheckFile | Trulioo | |
|---|---|---|
| Verificação de documento de identidadeA Trulioo cobre um grande número de países | ||
| Análise de documentos empresariais (certidão comercial, IBAN, recibos de vencimento)A Trulioo concentra-se na verificação de identidade, não em documentos empresariais | ||
| Validação cruzada multi-documentoA CheckFile deteta incoerências entre documentos de um dossiê | ||
| Verificação de empresas (KYB)A Trulioo oferece KYB através do GlobalGateway |
Verificação de documento de identidade
Análise de documentos empresariais (certidão comercial, IBAN, recibos de vencimento)
Validação cruzada multi-documento
Verificação de empresas (KYB)
Cobertura e dados
| CheckFile | Trulioo | |
|---|---|---|
| Cobertura mundial (195+ países)A Trulioo destaca-se na cobertura internacional | ||
| Enriquecimento com registos franceses (Pappers, INSEE, SIREN)A CheckFile explora os registos oficiais franceses | ||
| Múltiplas fontes de dados por paísA Trulioo agrega centenas de fontes internacionais |
Cobertura mundial (195+ países)
Enriquecimento com registos franceses (Pappers, INSEE, SIREN)
Múltiplas fontes de dados por país
Conformidade regulamentar
| CheckFile | Trulioo | |
|---|---|---|
| Conformidade UE (AMLD6, ACPR, Tracfin)A Trulioo oferece conformidade global, menos específica para as exigências francesas | ||
| RGPD nativo (alojamento UE, encriptação, eliminação automática)A Trulioo tem sede no Canadá; os dados podem ser armazenados fora da UE | ||
| Regras de negócio personalizáveis por parceiroA Trulioo oferece configuração por país mas não por parceiro | ||
| Trilho de auditoria completo |
Conformidade UE (AMLD6, ACPR, Tracfin)
RGPD nativo (alojamento UE, encriptação, eliminação automática)
Regras de negócio personalizáveis por parceiro
Trilho de auditoria completo
Tecnologia e integração
| CheckFile | Trulioo | |
|---|---|---|
| API REST | ||
| API única multi-país (uma integração, todos os países)Ponto forte da Trulioo: uma única API para o mundo inteiro | ||
| Transparência de preçosA Trulioo requer contacto comercial |
API REST
API única multi-país (uma integração, todos os países)
Transparência de preços
Preços
~0,30 €/dossiê
Sob consulta (variável por país e volume, geralmente 1-3 $/verificação)
A CheckFile oferece uma tarifa fixa e transparente. Na Trulioo, o preço varia conforme o país de verificação, as fontes utilizadas e o volume. Para uma utilização centrada na França e na Europa, a CheckFile é significativamente mais económica.
Casos de uso
KYC para uma empresa francesa ou europeia
A CheckFile é concebida para as exigências ACPR/Tracfin com enriquecimento nativo através de Pappers e INSEE. A Trulioo oferece uma conformidade genérica que requer adaptações para o contexto regulamentar francês.
Verificação de dossiês de fornecedores em França
A CheckFile analisa certidões comerciais, dados bancários e certificados de seguro com verificação SIREN. A Trulioo limita-se à verificação de identidade e empresas sem análise documental aprofundada.
Conformidade multi-país com foco europeu
Para necessidades principalmente europeias, a CheckFile oferece conformidade AMLD6 nativa e alojamento UE, enquanto a Trulioo cobra acréscimos por país sem a mesma profundidade regulamentar local.
O nosso veredicto
A Trulioo é uma excelente escolha para empresas que precisam de verificar identidades em todo o mundo através de uma única API. A CheckFile é preferível para empresas francesas e europeias que precisam de uma análise aprofundada de dossiês completos, com conformidade regulamentar local nativa e preços transparentes.
Escolher CheckFile se…
- A sua atividade centra-se na França e na União Europeia
- Precisa de analisar dossiês completos, não apenas identidades
- A conformidade ACPR/Tracfin e o alojamento UE são imperativos
Escolher Trulioo se…
- Verifica identidades regularmente em mais de 50 países
- Precisa de uma única API que cubra o mundo inteiro sem adaptação local