Los documentos de identidad falsos eluden los controles manuales
En 2024, los reguladores impusieron 80 multas por un total de 263 millones de dólares a instituciones financieras por deficiencias KYC, incluyendo la verificación documental insuficiente (Finanscrime International, H1 2024). Las herramientas de IA generativa facilitan la creación de DNIs convincentemente falsos. La inspección manual tarda 10-25 minutos con una tasa de error del 8-15%, inaceptable con volúmenes de onboarding de cientos de clientes por semana.
CheckFile verifica DNIs con precisión documental
Extracción OCR y MRZ
Extracción automática de campos de datos, análisis MRZ según ICAO 9303, validación cruzada de datos visuales y digitales, y verificación de fecha de caducidad para todos los documentos de identidad del EEE, incluyendo el DNI electrónico español.
Detección de falsificaciones por IA
Análisis de elementos de seguridad específicos por país (grabado láser, patrones guilloché, elementos reactivos UV), detección de alteraciones digitales en campos de foto y datos, calibrado para los 27 Estados miembros de la UE.
Cumplimiento Ley 10/2010 y eIDAS 2.0
Controles conformes a los artículos 3 y 12 de la Ley 10/2010 sobre medios de identificación, las directrices del SEPBLAC sobre identificación no presencial, y el Reglamento eIDAS 2.0 (EU 2024/1183) sobre niveles de garantía de identificación electrónica.
Verificación manual de DNI vs CheckFile
| Criterio | Proceso manual | CheckFile |
|---|---|---|
| Tiempo de procesamiento | 10-25 minutos | < 4 segundos |
| Análisis MRZ automático | ||
| Detección de falsificaciones | ||
| Validación de caducidad | Manual | Automática |
| Registro de auditoría SEPBLAC | ||
| Cobertura DNI europeos | Limitada | 27 países UE |