Gefälschte Ausweisdokumente umgehen manuelle Kontrollen
Im ersten Halbjahr 2024 verhängten Regulierungsbehörden weltweit 80 Bußgelder über insgesamt 263 Millionen Dollar gegen Finanzinstitute wegen KYC-Versäumnissen, darunter unzureichende Dokumentenprüfung (Finanscrime International, 2024). KI-generierte Fälschungen senken die Hürde für überzeugende Ausweismanipulationen. Die manuelle Prüfung eines Personalausweises dauert 10-25 Minuten mit einer Fehlerquote von 8-15 % — untragbar bei Onboarding-Volumina von Hunderten Kunden pro Woche.
CheckFile prüft Personalausweise mit dokumentarischer Präzision
OCR- und MRZ-Extraktion
Automatische Datenextraktion, MRZ-Analyse gemäß ICAO 9303, Abgleich zwischen visuellen und digitalen Daten sowie Gültigkeitsprüfung für alle EWR-Personalausweise. Unterstützung des neuen deutschen Personalausweises (nPA) mit eID-Chip seit 2010.
KI-gestützte Fälschungserkennung
Analyse länderspezifischer Sicherheitsmerkmale (Lasergravur, Guilloché-Muster, UV-reaktive Elemente), Erkennung digitaler Manipulationen an Foto- und Datenfeldern und Kalibrierung auf Personalausweisvorlagen aller 27 EU-Mitgliedstaaten.
GwG- und eIDAS-2.0-konforme Kontrollen
Prüfungen gemäß GwG §12 (Identifizierungsmittel), BaFin-Rundschreiben 3/2017 (GW) zur Videoidentifizierung und dem Regelwerk eIDAS 2.0 (Verordnung EU 2024/1183) zu elektronischen Identifizierungssicherheitsniveaus.
Manuelle Personalausweisprüfung vs. CheckFile
| Kriterium | Manuelle Prüfung | CheckFile |
|---|---|---|
| Prüfungsdauer | 10-25 Minuten | < 4 Sekunden |
| Automatische MRZ-Analyse | ||
| Fälschungs- und Manipulationserkennung | ||
| Gültigkeitsprüfung | Manuelle Kontrolle | Automatisch |
| Lückenloser BaFin-Prüfpfad | ||
| EU-Ausweisabdeckung | Begrenzt | 27 EU-Länder |