Validación cruzada de documentos
Detecte automáticamente inconsistencias entre todos los documentos de un expediente. CheckFile compara nombres, direcciones, importes y fechas en cada documento justificativo para garantizar la fiabilidad de sus verificaciones KYC.
Detección automática de inconsistencias
Cada dato se cruza entre todos los documentos del expediente: el nombre en el DNI, la nómina y el extracto bancario se comparan instantáneamente.
Reducción del fraude documental
Las falsificaciones parciales se identifican mediante el cruce multidocumento. Una nómina falsa no pasará si los importes no coinciden con el extracto bancario.
Cumplimiento reforzado
Cumpla con los requisitos regulatorios KYC/AML demostrando un control sistemático y exhaustivo de cada expediente.
Integración transparente
La validación cruzada se integra en su flujo de trabajo existente a través de nuestra API REST. Los resultados están disponibles en tiempo real en su interfaz de negocio.
Cómo funciona
Recopilación de documentos
El cliente sube todos sus documentos justificativos: documento de identidad, justificante de domicilio, nóminas, extractos bancarios.
Extracción y normalización
El OCR inteligente extrae los datos clave de cada documento y los normaliza para permitir una comparación fiable (formatos de nombres, direcciones, importes).
Cruce multidocumento
La IA compara cada dato entre todos los documentos del expediente y genera una puntuación de coherencia global con el detalle de las discrepancias detectadas.
Informe y decisión
Un informe detallado lista cada inconsistencia con su nivel de gravedad, permitiendo al analista tomar una decisión informada o activar una verificación adicional.
Casos de uso
Apertura de cuenta bancaria
Reducción del 85 % de los expedientes fraudulentos detectados tras la apertura gracias al cruce sistemático de documentos de identidad, justificantes de ingresos y domicilio.
Revisión de solicitud de inquilino
Detección de inconsistencias entre nóminas y declaraciones de la renta en menos de 30 segundos, frente a 15 minutos de verificación manual.
Suscripción de póliza
Verificación automática de la coherencia entre las declaraciones del suscriptor y los documentos aportados, reduciendo las disputas post-suscripción en un 60 %.