Cas client
Comment un courtier en assurance a gagné 45 % de productivité
Un cabinet de courtage multi-compagnies a automatisé la vérification des dossiers de souscription pour se concentrer sur le conseil client.
Contexte
Secteur
Courtage en assurance multi-compagnies
Volume
800 dossiers de souscription/mois
Compagnies partenaires
12 compagnies d'assurance
Équipe
18 collaborateurs (dont 12 commerciaux)
Le problème
Chaque compagnie d'assurance partenaire impose ses propres exigences documentaires. Les collaborateurs passaient plus de temps à constituer et vérifier les dossiers qu'à conseiller les clients.
- 12 jeux de règles documentaires différents selon la compagnie partenaire
- 35 % du temps des commerciaux consacré à la gestion administrative des dossiers
- Taux de rejet de 20 % par les compagnies pour non-conformité documentaire
- Perte de commissions sur les dossiers rejetés ou retardés
La solution
CheckFile a été configuré avec les règles spécifiques de chaque compagnie partenaire pour vérifier automatiquement les dossiers avant envoi.
- Règles de validation sur mesure pour chacune des 12 compagnies partenaires
- Vérification automatique des pièces justificatives (CNI, RIB, attestations)
- Pré-qualification des dossiers avant envoi à la compagnie
- Suivi en temps réel de l'état de chaque dossier par collaborateur
Les résultats
+45%
Productivité
Temps libéré pour le conseil et la prospection client
3%
Taux de rejet
Contre 20 % avant le déploiement de CheckFile
+22%
Chiffre d'affaires
Grâce à l'augmentation des dossiers traités
800
Dossiers/mois
Traités par 18 collaborateurs (contre 550 avant)
“Mes commerciaux étaient devenus des gestionnaires administratifs malgré eux. Avec CheckFile, ils font enfin leur vrai métier : conseiller et vendre. Le résultat s'est vu dès le premier mois.”
Dirigeant fondateur
Cabinet de courtage en assurance (18 collaborateurs, Lyon)