Les defis du metier
KYC et conformite
Piece d'identite, preuve de residence, NEQ ou NE federal... chaque client doit etre verifie.
Dossiers de credit
Talons de paie, avis de cotisation, promesse d'achat : la capacite d'emprunt doit etre demontree.
Lutte anti-blanchiment
Verification de l'origine des fonds et coherence des montants selon la LRPCFAT et les directives du CANAFE.
Volume de dossiers
Des milliers de dossiers a traiter avec des delais reglementaires stricts imposes par l'AMF Quebec et l'ARC.
Documents traites
- —Pieces d'identite (permis de conduire, passeport canadien)
- —Carte d'assurance maladie du Quebec (RAMQ)
- —Preuves de residence
- —Talons de paie
- —Avis de cotisation (ARC et Revenu Quebec)
- —NEQ ou numero d'entreprise federal
- —Promesses d'achat
- —Specimens de cheque ou releves bancaires
Validations automatiques
- ✓Identite verifiee sur tous les documents
- ✓Preuve de residence de moins de 3 mois
- ✓Revenus coherents entre talons de paie et avis de cotisation
- ✓Capacite d'emprunt vs montant demande
- ✓NEQ actif au REQ pour les entreprises
- ✓Coherence du numero de compte et identite du titulaire
Resultats constates
80 %
de temps gagne
+20 %
de fraudes detectees
-50 %
de delai d'instruction