Dokumentenübergreifende Kreuzvalidierung
Erkennen Sie automatisch Unstimmigkeiten zwischen allen Dokumenten einer Akte. CheckFile vergleicht Namen, Adressen, Beträge und Daten über jedes Begleitdokument hinweg, um die Zuverlässigkeit Ihrer KYC-Prüfungen zu gewährleisten.
Automatische Erkennung von Unstimmigkeiten
Jeder Datenpunkt wird über alle Dokumente der Akte hinweg abgeglichen: Der Name auf dem Personalausweis, der Gehaltsabrechnung und dem Kontoauszug werden sofort verglichen.
Reduzierung von Dokumentenbetrug
Teilfälschungen werden durch den dokumentenübergreifenden Abgleich identifiziert. Eine gefälschte Gehaltsabrechnung wird erkannt, wenn die Beträge nicht mit dem Kontoauszug übereinstimmen.
Verstärkte Compliance
Erfüllen Sie die KYC/AML-Anforderungen durch den Nachweis einer systematischen und vollständigen Prüfung jeder Kundenakte.
Nahtlose Integration
Die Kreuzvalidierung integriert sich über unsere REST-API in Ihren bestehenden Workflow. Ergebnisse sind in Echtzeit in Ihrer Geschäftsanwendung verfügbar.
So funktioniert es
Dokumentenerfassung
Der Kunde lädt alle Begleitdokumente hoch: Personalausweis, Adressnachweis, Gehaltsabrechnungen, Kontoauszüge.
Extraktion und Normalisierung
Die intelligente OCR extrahiert die Kerndaten aus jedem Dokument und normalisiert sie für einen zuverlässigen Vergleich (Namensformate, Adressen, Beträge).
Dokumentenübergreifender Abgleich
Die KI vergleicht jeden Datenpunkt über alle Dokumente der Akte und erstellt einen globalen Konsistenzscore mit Details zu erkannten Abweichungen.
Bericht und Entscheidung
Ein detaillierter Bericht listet jede Unstimmigkeit mit ihrem Schweregrad auf, sodass der Analyst eine fundierte Entscheidung treffen oder eine zusätzliche Überprüfung auslösen kann.
Anwendungsfälle
Kontoeröffnung
85 % weniger betrügerische Akten nach der Eröffnung dank systematischer Kreuzprüfung von Ausweisdokumenten, Einkommensnachweisen und Adressnachweisen.
Prüfung von Mieterbewerbungen
Erkennung von Unstimmigkeiten zwischen Gehaltsabrechnungen und Steuerbescheiden in unter 30 Sekunden, im Vergleich zu 15 Minuten manueller Prüfung.
Policenzeichnung
Automatische Überprüfung der Übereinstimmung zwischen den Angaben des Versicherungsnehmers und den eingereichten Dokumenten, wodurch nachträgliche Streitigkeiten um 60 % reduziert werden.