Cas client
Un réseau de courtage divise par 15 le temps de montage de ses dossiers hypothécaires
8 conseillers, 4 banques partenaires, 200 dossiers par mois : ce réseau romand a éliminé les allers-retours documentaires avec ses partenaires bancaires.
Contexte
Secteur
Courtage en crédit hypothécaire (Suisse romande)
Volume
200+ dossiers hypothécaires par mois
Banques partenaires
UBS, Banque Cantonale Vaudoise, Credit Suisse (UBS), Raiffeisen
Équipe
8 conseillers + 2 back-office
Le problème
Chaque banque partenaire exige un jeu de documents différent, avec des formats et des critères de recevabilité qui changent régulièrement. Le back-office croulait sous les relances.
- 45 minutes en moyenne pour vérifier la complétude d'un dossier hypothécaire
- Allers-retours avec les emprunteurs pour pièces manquantes ou illisibles
- Chaque banque impose ses propres critères : UBS ne demande pas les mêmes pièces que BCV ou Raiffeisen
- Délais d'instruction bancaire rallongés par les dossiers incomplets
- Back-office saturé, conseillers frustrés, clients impatients
La solution
CheckFile.ai vérifie chaque dossier hypothécaire en temps réel contre les exigences spécifiques de la banque destinataire, avant envoi.
- Règles de validation calquées sur chaque banque partenaire suisse
- Vérification pré-envoi : complétude, lisibilité, dates de validité
- Rapport de conformité généré pour le conseiller et le client
- Intégration au CRM interne du réseau de courtage
Les résultats
45→3 min
par dossier hypothécaire
Vérification réduite de 45 à 3 minutes
-70%
d'allers-retours documentaires
Les relances clients ont chuté de 70 %
-40%
de délai d'acceptation bancaire
Dossiers complets = instruction plus rapide
98%
de complétude au premier envoi
Quasi-totalité des dossiers conformes dès l'envoi
“Nos conseillers passaient plus de temps à courir après des pièces qu'à conseiller leurs clients. Avec CheckFile, le dossier part complet ou ne part pas. Les banques nous en remercient.”
Directeur des opérations
Réseau de courtage hypothécaire, Suisse romande