Klantverhaal
Hoe een neobank 99,8% van de aanvragen automatisch verifieert
Een Europese fintech heeft haar KYC-onboarding getransformeerd met CheckFile en de verwerkingstijd teruggebracht van 48 uur naar minder dan 5 minuten.
Context
Sector
Fintech / Neobank
Volume
15.000 aanvragen/maand
Landen
Frankrijk, België, Duitsland
Complianceteam
8 personen
Het probleem
De onboarding duurde gemiddeld 48 uur met handmatige verificatie, wat leidde tot 35% uitval en stijgende operationele kosten.
- Handmatige verificatie van elk identiteitsdocument door een analist
- 35% uitvalpercentage tijdens het registratieproces
- Hoge operationele kosten voor het complianceteam (8 fte)
- Uitdagingen bij compliance in meerdere landen (Frankrijk, België, Duitsland)
De oplossing
CheckFile werd ingezet om het volledige KYC-documentverificatieproces te automatiseren, met realtime fraudedetectie.
- AI-gestuurde automatische verificatie van Europese identiteitsdocumenten
- Kruisvalidatie van meerdere documenten (ID-kaart + adresbewijs + bankgegevens)
- Realtime detectie van documentfraude (vervalsing, verlopen geldigheid)
- Volledige, exporteerbare audittrail voor toezichthouders
De resultaten
99,8%
Automatische verificatie
Aanvragen verwerkt zonder menselijke tussenkomst
<5 min
Onboardingtijd
Volledige onboarding van begin tot eind vs. 48 uur eerder
-65%
Operationele kosten
Verlaging van de kosten voor documentverificatie
12%
Uitvalpercentage
Verlaagd van 35% vóór de inzet van CheckFile
“CheckFile heeft onze onboarding getransformeerd. We verifiëren nu 15.000 aanvragen per maand met een nauwkeurigheid die we handmatig nooit hadden kunnen bereiken.”
Hoofd Compliance
Europese neobank (15.000 klanten/maand)