CheckFile vs ComplyAdvantage — Verificação documental vs inteligência de risco
A ComplyAdvantage é líder mundial em inteligência de risco: screening PEP, sanções, meios de comunicação adversos e monitorização de transações. O CheckFile analisa os documentos em si com IA. São duas camadas complementares da conformidade, raramente em concorrência direta.
Comparação de funcionalidades
Verificação documental
| CheckFile | ComplyAdvantage | |
|---|---|---|
| Análise IA do conteúdo dos documentosA ComplyAdvantage não faz verificação documental | ||
| Validação cruzada multi-documentoFora do âmbito da ComplyAdvantage | ||
| Deteção de falsificação | ||
| Documentos empresariais (registos, dados bancários) |
Análise IA do conteúdo dos documentos
Validação cruzada multi-documento
Deteção de falsificação
Documentos empresariais (registos, dados bancários)
Screening e Inteligência de risco
| CheckFile | ComplyAdvantage | |
|---|---|---|
| Screening PEP / SançõesO produto principal da ComplyAdvantage | ||
| Monitorização de meios adversosA ComplyAdvantage monitoriza meios de comunicação em tempo real | ||
| Monitorização de transaçõesDeteção de padrões suspeitos em fluxos financeiros | ||
| Pontuação de risco dinâmicaA ComplyAdvantage calcula uma pontuação de risco contínua |
Screening PEP / Sanções
Monitorização de meios adversos
Monitorização de transações
Pontuação de risco dinâmica
Conformidade e Regulamentação
| CheckFile | ComplyAdvantage | |
|---|---|---|
| Conformidade AMLD6 / regulamentação UE | ||
| Trilho de auditoria completo | ||
| Enriquecimento de registos públicosO CheckFile integra dados de registos públicos europeus |
Conformidade AMLD6 / regulamentação UE
Trilho de auditoria completo
Enriquecimento de registos públicos
Tecnologia e Integração
| CheckFile | ComplyAdvantage | |
|---|---|---|
| API REST | ||
| Webhooks em tempo real | ||
| Alojamento UE / RGPD nativoA ComplyAdvantage está sediada no Reino Unido | ||
| Cobertura mundial de dadosA ComplyAdvantage cobre listas de sanções e PEP mundiais |
API REST
Webhooks em tempo real
Alojamento UE / RGPD nativo
Cobertura mundial de dados
Preços
~0,30 €/dossiê
Preço sob consulta (subscrição + volume de pesquisas)
Ambas as soluções abordam necessidades diferentes e são frequentemente combinadas. O CheckFile para análise documental a 0,30 € por dossiê, a ComplyAdvantage para screening e monitorização por subscrição.
Casos de uso
Onboarding de cliente com verificação documental
O CheckFile verifica a autenticidade e coerência de todos os documentos do dossiê — uma necessidade que a ComplyAdvantage simplesmente não cobre.
Conformidade KYC completa
Combinando o CheckFile (documentos) e a ComplyAdvantage (screening), obtém uma cobertura KYC exaustiva. O CheckFile gere a camada que a ComplyAdvantage não pode abordar.
Deteção de fraude documental
Os documentos falsos não aparecem em nenhuma lista de sanções. Apenas a análise documental com IA pode detetar falsificações, adulterações e inconsistências.
O nosso veredicto
O CheckFile e a ComplyAdvantage não são concorrentes — são complementares. A ComplyAdvantage responde a 'esta pessoa/empresa é um risco?'. O CheckFile responde a 'estes documentos são autênticos e coerentes?'. Uma conformidade robusta requer ambos.
Escolher CheckFile se…
- Precisa de verificar a autenticidade de documentos empresariais
- A deteção de fraude documental é a sua prioridade
- Quer automatizar a análise de dossiês completos
Escolher ComplyAdvantage se…
- A sua necessidade principal é o screening PEP/sanções e meios adversos
- Precisa de monitorização de transações em tempo real