CheckFile vs Shufti Pro — Regras de negócio à medida ou fluxos de verificação predefinidos?
A Shufti Pro é uma solução de verificação de identidade que oferece fluxos de trabalho predefinidos para KYC, KYB e AML. A CheckFile diferencia-se pela capacidade de configurar regras de negócio personalizadas por parceiro e de analisar dossiês completos para além da simples verificação de identidade. Comparemos as duas abordagens.
Comparação de funcionalidades
Verificação documental
| CheckFile | Shufti Pro | |
|---|---|---|
| Verificação de documento de identidadeA Shufti Pro cobre mais de 150 países | ||
| Análise de documentos empresariais (certidão comercial, IBAN, recibos de vencimento)A Shufti Pro gere alguns documentos não-ID mas sem análise aprofundada | ||
| Validação cruzada multi-documentoA CheckFile deteta automaticamente incoerências entre documentos | ||
| Verificação de morada / comprovativo de moradaAmbas as soluções gerem comprovativos de morada |
Verificação de documento de identidade
Análise de documentos empresariais (certidão comercial, IBAN, recibos de vencimento)
Validação cruzada multi-documento
Verificação de morada / comprovativo de morada
Identidade e biometria
| CheckFile | Shufti Pro | |
|---|---|---|
| Reconhecimento facialA Shufti Pro oferece face matching | ||
| Verificação de idadeA Shufti Pro dispõe de um módulo dedicado à verificação de idade | ||
| Enriquecimento externo (registos oficiais: Pappers, INSEE, SIREN)A CheckFile explora os registos oficiais franceses |
Reconhecimento facial
Verificação de idade
Enriquecimento externo (registos oficiais: Pappers, INSEE, SIREN)
Conformidade regulamentar
| CheckFile | Shufti Pro | |
|---|---|---|
| Conformidade UE (AMLD6, ACPR, Tracfin)A Shufti Pro oferece conformidade genérica, não específica UE | ||
| Screening AML (PEP, sanções)A Shufti Pro integra screening AML com monitorização contínua | ||
| RGPD nativo (alojamento UE, eliminação automática)A Shufti Pro tem sede no Reino Unido, fora da UE após o Brexit | ||
| Regras de negócio personalizáveis por parceiroA Shufti Pro oferece fluxos configuráveis mas menos granulares |
Conformidade UE (AMLD6, ACPR, Tracfin)
Screening AML (PEP, sanções)
RGPD nativo (alojamento UE, eliminação automática)
Regras de negócio personalizáveis por parceiro
Tecnologia e integração
| CheckFile | Shufti Pro | |
|---|---|---|
| API REST | ||
| No-code / portal back-officeA Shufti Pro dispõe de um back-office de configuração | ||
| Transparência de preçosA Shufti Pro mostra planos mas os preços exatos são sob consulta |
API REST
No-code / portal back-office
Transparência de preços
Preços
~0,30 €/dossiê
Planos a partir de ~1 $/verificação (preços exatos sob consulta, planos empresa personalizados)
A CheckFile é mais económica e transparente. A Shufti Pro oferece planos por escalões mas os preços reais para volumes significativos requerem negociação comercial. A 0,30 € por dossiê completo, a CheckFile oferece melhor relação qualidade-preço.
Casos de uso
KYC com regras de negócio específicas por parceiro
A CheckFile permite definir regras de verificação diferentes para cada parceiro (limiares, documentos requeridos, controlos específicos), enquanto a Shufti Pro oferece fluxos de trabalho mais rígidos.
Análise de dossiês regulamentares (banca, seguros)
A CheckFile analisa o dossiê completo (identidade + empresa + rendimentos) com validação cruzada e enriquecimento através de registos oficiais franceses.
Conformidade francesa e europeia
Conformidade ACPR/Tracfin nativa, alojamento UE garantido e enriquecimento através de Pappers e INSEE — funcionalidades ausentes na Shufti Pro.
O nosso veredicto
A Shufti Pro é uma solução versátil com uma boa gama de funcionalidades KYC/KYB/AML e fluxos de trabalho predefinidos fáceis de implementar. A CheckFile é preferível quando precisa de regras de negócio finamente personalizáveis, análise de dossiês completos e conformidade regulamentar francesa nativa.
Escolher CheckFile se…
- Precisa de regras de negócio diferentes por parceiro ou caso de uso
- A análise de dossiês completos (não apenas identidade) é a sua necessidade principal
- A conformidade ACPR/Tracfin e o alojamento UE são pré-requisitos
Escolher Shufti Pro se…
- Procura uma solução tudo-em-um KYC + screening AML + biometria pronta a usar
- Precisa de verificação de idade ou face matching integrado