Os desafios do setor
KYC e conformidade
Documento de identidade, comprovativo de morada, Certidão Permanente... cada cliente deve ser verificado.
Processos de crédito
Recibos de vencimento, declaração de IRS, contrato-promessa: a capacidade de endividamento deve ser comprovada.
Combate ao branqueamento de capitais
Verificação da origem dos fundos e coerência dos montantes.
Volume de processos
Milhares de processos a tratar com prazos regulamentares rigorosos.
Documentos tratados
- —Documentos de identidade (Cartão de Cidadão, passaporte)
- —Comprovativos de morada
- —Recibos de vencimento
- —Declaração de IRS
- —Certidão Permanente e estatutos
- —Contratos-promessa de compra e venda
- —IBAN / NIB
- —Ordens de transferência
Validações automáticas
- ✓Identidade verificada em todos os documentos
- ✓Comprovativo de morada < 3 meses
- ✓Rendimentos coerentes entre recibos e declaração de IRS
- ✓Capacidade de endividamento vs montante solicitado
- ✓Certidão Permanente < 3 meses para profissionais
- ✓Coerência IBAN e identidade do titular
Resultados observados
80%
de tempo poupado
+20%
de fraudes detetadas
-50%
de prazo de instrução