Validação cruzada de documentos
Detete automaticamente inconsistências entre todos os documentos de um dossiê. O CheckFile compara nomes, moradas, montantes e datas em cada documento comprovativo para garantir a fiabilidade das suas verificações KYC.
Deteção automática de inconsistências
Cada dado é cruzado entre todos os documentos do dossiê: o nome no cartão de cidadão, no recibo de vencimento e no extrato bancário são comparados instantaneamente.
Redução da fraude documental
As falsificações parciais são identificadas através do cruzamento multidocumento. Um recibo de vencimento falso não passará se os montantes não coincidirem com o extrato bancário.
Conformidade reforçada
Cumpra os requisitos regulamentares KYC/AML demonstrando um controlo sistemático e exaustivo de cada dossiê.
Integração transparente
A validação cruzada integra-se no seu fluxo de trabalho existente através da nossa API REST. Os resultados estão disponíveis em tempo real na sua interface de negócio.
Como funciona
Recolha de documentos
O cliente carrega todos os seus documentos comprovativos: cartão de cidadão, comprovativo de morada, recibos de vencimento, extratos bancários.
Extração e normalização
O OCR inteligente extrai os dados-chave de cada documento e normaliza-os para permitir uma comparação fiável (formatos de nomes, moradas, montantes).
Cruzamento multidocumento
A IA compara cada dado entre todos os documentos do dossiê e gera uma pontuação de coerência global com o detalhe das discrepâncias detetadas.
Relatório e decisão
Um relatório detalhado lista cada inconsistência com o seu nível de gravidade, permitindo ao analista tomar uma decisão informada ou acionar uma verificação adicional.
Casos de uso
Abertura de conta bancária
Redução de 85 % dos dossiês fraudulentos detetados após abertura graças ao cruzamento sistemático de documentos de identificação, comprovativos de rendimentos e morada.
Revisão de candidatura de inquilino
Deteção de inconsistências entre recibos de vencimento e declarações de IRS em menos de 30 segundos, contra 15 minutos de verificação manual.
Subscrição de apólice
Verificação automática da coerência entre as declarações do subscritor e os documentos fornecidos, reduzindo os litígios pós-subscrição em 60 %.